Socios Capital

Gerencia ve todas las oportunidades; cada socio ve únicamente sus oportunidades asignadas.

Socios / Inversionistas

Base de oportunidades

Detalle / respuesta

Seleccione una oportunidad.

Inversiones activas

Clientes / Negocios

Cuando una formalización esté desembolsada, se puede convertir el lead en cliente y crear una operación/negocio reutilizable.

Convertir lead formalizado

Lead desembolsado/formalizado

Clientes guardados

Centro de Alertas

Respuestas nuevas y cambios de estado importantes. La alarma flotante existente sigue funcionando con la lógica anterior.

Clientes Maestros

Nombre completo / Razón social

Cédula

Tipo

Teléfono principal

Teléfono secundario

Correo

Provincia

Cantón

Distrito

Estado

Dirección exacta

Observaciones generales

Operaciones INTEGRA

Cliente

Empresa

Producto / Servicio

Monto estimado

Estado

Ejecutivo

Observaciones

Base Leads

Vista filtrable para evitar que casos cerrados, rechazados o antiguos saturen la operación diaria.

Análisis / Motor Integra

Preanálisis CIC público / Ranking de oportunidad

Tabla editable para cargar consulta pública CIC en masa, importar/exportar Excel/CSV y clasificar oportunidades Oro, Plata, Bronce o Rojo.

Bandeja

Buscar

Importar Excel

Seleccionar Lead para análisis

Historial completo de análisis y respuestas

Seleccione un lead para ver historial completo de análisis y respuestas.

Datos de formalización / Entidad financiera

🧾 Datos de formalización / Entidad financiera

Genere un enlace para que el cliente complete estado civil, profesión, dirección, datos laborales y beneficiario de póliza. Al guardar, se actualiza el Lead y queda un PDF descargable para enviar a la entidad financiera.

Lead

Analista

Puntaje CIC

Historial CIC 12+ meses

Días atraso CIC público

Meses historial CIC

Operaciones activas CIC

Ranking oportunidad

Estado apertura CIC

Cuota total CIC

Score Equifax

Histórico salarial CCSS 12 meses

Acción requerida al ejecutivo

Observación

Motor de análisis

Complete la consulta CIC y datos financieros antes de correr el motor. El resultado aparecerá abajo.

Saneamiento / Pagos a terceros

¿Requiere saneamiento?

Asignar capital a

Total saneamiento

Detalle saneamiento

Acción de saneamiento
Use este botón cuando el caso deba salir de análisis y pasar al módulo de Saneamiento.

Enviar oportunidad a Socios / Capital Privado

Para hipoteca privada, crédito personal privado o saneamiento financiado por socios.

Tipo de oportunidad

Monto solicitado

Monto recomendado

Riesgo análisis

Figura legal sugerida

Modalidad propuesta

Tasa mensual %

Plazo meses

Cuota fija / pago final

Cantidad de tractos / pagos

Utilidad saneamiento %

Plazo recuperación saneamiento

Monto recuperación total / pago final

Cuota definida, si aplica

Recomendación de análisis para el socio Seleccionar socios destino

Decisión de Análisis

Decisión final de Daniela

Entidad principal sugerida

Monto aprobado

Cuota aprobada

Plazo aprobado

Tasa aprobada

Monto total para desembolso

Resumen para Base Leads / Ejecutivo

Cierre del análisis: guarde únicamente cuando ya tenga clara la decisión final.

Departamento Legal / Gestione

Bandeja para revisar solicitudes de Gestione, emitir criterio legal, pedir información adicional y generar cotización.

Lead Gestione

Responsable legal

Respuesta Legal

Viabilidad

Tiempo estimado

Honorarios

Gastos externos

Total cotización

Estado

Link cotización GlobalX / Drive

Criterio legal / observaciones

Información que debe pedir el ejecutivo

Administración Terramar

Bandeja para revisar solicitudes Terramar, coordinar visitas, registrar negociación, cotizar y preparar cierre.

Lead Terramar

Administrador Terramar

Respuesta Comercial Terramar

Resultado

Fecha visita

Monto / precio / cotización

Comisión / honorarios

Estado

Link documentos / propuesta

Observaciones Terramar

Próxima acción

Propiedades Terramar

Administrador de activos Terramar. Las propiedades publicadas alimentan el portal público y el futuro portal de socios.

Lead Terramar relacionado

Código

Título

Estado

Tipo comercial

Tipo físico

Proveniencia

Modalidad

Precio

Moneda

Comisión Terramar

Frecuencia liquidación

Ubicación

Provincia

Cantón

Distrito

Google Maps

Habitaciones

Baños

Capacidad huéspedes

Área terreno

Área construcción

Propietario

Teléfono propietario

Correo propietario

Identificación propietario

Descripción corta

Descripción completa

Foto principal

Foto secundaria

Foto terciaria

Link Drive completo

WhatsApp contacto

Visible público

Visible socios

TERRAMAR

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Featured Properties

Formalización / Negociación

Módulo de formalización. Recibe leads aprobados, organiza saneamiento, honorarios y deja listo el espacio documental para contrato y pagaré.

Lead aprobado

Formalizadora

1. Datos aprobados por Análisis

Información sincronizada desde Análisis y CREDIT. En Formalización es solo consulta.

2. Formalización financiera

Separe el riesgo de saneamiento del contrato de honorarios. El pagaré cubre saneamiento; el contrato cubre honorarios.

Saneamiento / Pagaré

Monto sugerido según CREDIT

Monto aprobado para saneamiento

Utilidad saneamiento (%)

Utilidad calculada

Monto final del pagaré

El pagaré se calcula sobre el monto que se pone en riesgo para saneamiento más la utilidad definida.

Honorarios / Contrato

Monto crédito esperado

Honorarios pactados / comisión INTEGRA

Forma de pago honorarios

Monto del contrato

El contrato de servicios se genera por los honorarios pactados, independiente del pagaré.

3. Pagos a terceros / referencias a cancelar

Por ahora se conserva captura manual. En el siguiente paso puede alimentarse desde las referencias extraídas del CREDIT.

Detalle de pagos a terceros

4. Estado de negociación

Estado negociación

Motivo si rechaza / pierde

Observaciones de negociación

5. Documentos de formalización

Espacio preparado para conectar contrato y pagaré con el motor documental de firma. De momento conserva los links actuales.

Link Drive contrato enviado

Link Drive contrato firmado

Link Drive comprobante desembolso

Estado formalización

Expedientes en Formalización

Saneamiento Operativo

Casos enviados por Análisis para limpieza de buró, pagos a terceros y actualización antes de volver a Reanálisis.

Dashboard Socio / Pagos a Terceros

Aquí aparecen los pagos a terceros que Gerencia o Socios pueden ejecutar. Luego el Encargado de Saneamiento realiza la limpieza y devuelve el caso a Reanálisis.

Dashboard Gerencia INTEGRA

Ejecutivo

Estado

Etapa

Búsqueda

Resumen General

Embudo General

Métricas por Ejecutivo

Motivos de Bloqueo / Pérdida

Formalización / Rentabilidad

Administración de Usuarios

Primero creá el usuario en Supabase Authentication. Luego lo agregás aquí con el mismo correo y rol.

Nombre

Email

Rol

Sucursal

Activo

INTEGRA Socios Capital

¿Cómo funciona?

Tipos de oportunidades

Control para el socio

Gestión legal

INTEGRA

Business & Investment Ecosystem

Terramar Featured Properties

Solicitud de crédito INTEGRA

Datos iniciales

Autorizaciones para estudio de crédito

Actualización de datos

INTEGRA

Business Management System

Iniciar sesión

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Inversiones activas

Clientes / Negocios

Convertir lead formalizado

Clientes guardados

Inicio INTEGRA

Accesos rápidos

💳 Guanacredit

⚖️ Gestione

🏝️ Terramar

🏢 Gerencia

Centro de Alertas

Nuevo Lead / Nueva Operación

1. Datos iniciales

Control de embudo: Precalificación

📄 Estudio CREDIT

📝 Autorizaciones SIC / SUGEF

2. Apertura CREDIT / Situación judicial

3. Preguntas previas de endeudamiento

4. Necesidad del cliente

Control de embudo: Entrevista CREDIT

3. Autorizaciones SIC / CIC

4. Validación documental

Control de embudo: Expediente Documental

Formulario Hipoteca Privada

Formulario Crédito Personal Privado

Formulario Fondos para Saneamiento

Formulario Crédito Empresarial / PYME

Formulario Gestione

Formulario Terramar

Estado operativo / bloqueo

Resultado final del lead

Transferir a Ejecutivo Integra

Clientes Maestros

Operaciones INTEGRA

Base Leads

Reasignar Lead

Responder a Análisis

Análisis / Motor Integra

Preanálisis CIC público / Ranking de oportunidad

Seleccionar Lead para análisis

🧾 Datos de formalización / Entidad financiera

Motor de análisis

Saneamiento / Pagos a terceros

Enviar oportunidad a Socios / Capital Privado

Decisión de Análisis

Departamento Legal / Gestione

Respuesta Legal

Administración Terramar

Respuesta Comercial Terramar

Propiedades Terramar

TERRAMAR

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Formalización / Negociación

1. Datos aprobados por Análisis

2. Formalización financiera

Saneamiento / Pagaré

Honorarios / Contrato

3. Pagos a terceros / referencias a cancelar

4. Estado de negociación

5. Documentos de formalización